如果是長期在大陸生活或工作的應該不難取得，可自行到銀行開戶即可。 只是早期受限於資訊不透明，除非金額龐大，不然國稅局也不見得願意花時間和人力成本去查稅、追稅。 除了看金流和職業、收入有沒有匹配外，如果金額過大（單日超過5萬人民幣，單月超過10萬人民幣），也會被重點監控。 大陸銀行帳戶凍結解除2025 不管是要存款、購買理財商品，還是要綁定支付寶、微信支付來網購商品、訂機票、酒店、外賣…..只要是自用都沒什麼問題。 如果只是單純臺胞證過期，解決辦法很簡單，先登入看一下網銀有沒有提供線上更新證件的功能？ 大陸銀行帳戶凍結解除 FX168財經報社(香港)訊 大陸銀行帳戶凍結解除2025 美國總統拜登週四(11月23日)在感恩節講話期間，表示美國人應該團結起來解決國家面臨的問題。
一般來說如果只是單純批貨，通常銀行為了不得罪客戶，都會先行通知改善，除非聯絡不到人，不然不會一下走到凍結那一步。 因為發現很多網友，都是“不小心“被凍結的，講白話一點，就是法律觀念不足，甚至不知道自己在做高風險的行為。 該措施推出不久，梁熙指市民和分行職員仍然不太瞭解，呼籲金管局和銀行加強宣傳，讓客戶得悉便利措施，同時呼籲個別仍在籌備的銀行加緊推出相關措施。 如果您的資訊需要完善，網銀、掌銀、9XXXX客服管道可以完善職業、聯繫位址、性別、固定電話等資訊；超級櫃檯除了以上資訊還可以完善手機號碼、國籍、證件有效期等資訊；網點櫃面可以完善所有資訊，包括姓名、證件號碼、證件類型。 巿民解封內地賬戶須親往內地辦手續，惟深圳健康驛站配額有限，北上困難，梁熙提出在香港設「健康驛站」的建議，利用方艙醫院等設施改為「在港驛站」，讓巿民檢疫完畢後點對點回內地。 目前在大陸銀行開戶，一般會要求提供：1.臺胞證、2.實名註冊的手機門號、3.居住證（或暫住證）、4.工作證明或學生證明（在職證明、薪資證明、學生證……）。
大陸銀行帳戶凍結解除: 大陸銀行帳戶被凍結的6大NG行為！
就筆者瞭解，在重要資料不變動的情況下，代理人攜帶當事人已更新的臺胞證原件、個人客戶資訊、本人已簽字的個人稅收居民身份聲明文件，部分本地銀行是可採集代理人證件與更新當事人資訊，將臺灣人的大陸銀行帳戶解凍。 （香港文匯報記者 唐文）不少港人在內地置業並有銀行戶口，但在新冠疫情下，香港巿民無法正常往來本港與內地，這些戶口長期未有操作、港澳居民來往內地通行證（回鄉證）過期，以及銀行需要加強身份認證等原因，令部分人的內地戶口遭凍結。 民建聯立法會議員梁熙接獲多名市民求助，表示難以到內地辦理手續解封，有不少打工仔無法放長假隔離檢疫，就算北上亦難取得深圳健康驛站名額，有巿民甚至因而影響供樓。 大陸銀行帳戶凍結解除 梁熙本身亦屬苦主，其內地商舖物業因戶口凍結無法繳交管理費，故希望特區政府與內地有關部門商討，尋求協助巿民解封戶口方法。
他大驚失色，立即聯絡在廣州的兄長，由他代為處理供款事宜，而農商行則提供另一個指定戶口，由他的親友每月支付現金供款，幸好未有影響業權。 網民轉貼說，這位做外貿的人銀行卡裏180萬被凍結，銀行打電話來說有一筆2.5萬的金額無法說明來源，如果全額繳納該地區國庫可以解封。 本想著息事寧人，就從另外的卡轉了2.5萬進某縣專用賬號。 但解封後仍舊無法操作，被告知有8個公安局查封了這個賬戶。 如警方懷疑某人某筆財產是經非法活動所得，即俗稱「洗黑錢」，則警方可以申請要求銀行暫時凍結相關人等的相關銀行戶口，假如後來警方查無證據，則法庭不會容許繼續凍結相關銀行戶口。
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（第40條） （五）行政處罰法 大陸銀行帳戶凍結解除2025 當事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的行政機關可以採取下列措施：（一）到期不繳納罰款的，每日按罰款數額的3%加處罰款；（二）根據法律規定，將查封、扣押的財物拍賣或者將凍結的存款劃撥抵繳罰款；（三）申請人民法院強制執行。 （二）有權機關
- 【大紀元2022年07月06日訊】（大紀元記者夏松報導）不少大陸民眾近日發視頻說，銀行無故凍結帳戶，不能消費或轉出，卻能存錢。
- 舉1個最常見狀況：民眾臨櫃匯錢，要匯入的帳戶雖非警示戶，但行員認為可疑，這時，只能苦言相勸並報警處理，因為如果自行凍結該帳戶，可能會遭客訴。
- 江蘇宜興評論人士張建平向自由亞洲電臺表示，銀行爆煲或資金不足等事件已經從南京銀行蔓延到中國四大銀行。
- 其實金管局總裁餘偉文4月曾撰文，已經與本港銀行業界溝通，鼓勵本港銀行協助港人重啟內地銀行帳戶。
- 如果是線下批貨或廠家直購，需透過自己「大陸個人銀行帳戶支付，金額大於20萬人民幣/月」，或是「做內地市場生意」的，建議直接設公司，可參考這篇：「臺灣人到大陸開公司簡易說明」。
- 第8條規定，辦理協助查詢業務時，經辦人員應當核實執法人員的工作證件，以及有權機關縣團級以上（含，下同）機構簽發的協助查詢存款通知書。
- （二）刑事訴訟法
犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產已被凍結的，不得重複凍結。 大陸銀行帳戶凍結解除 （第142條） 大陸銀行帳戶凍結解除2025 2.對查封、扣押的財物、文件、郵件、電報或者凍結的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，經查明確實與案件無關的，應當在3日以內解除查封、扣押、凍結，予以退還。
大陸銀行帳戶凍結解除: 銀行賬戶涉及犯罪活動
他的連任競選團隊發佈感恩節指南，以反擊餐桌上的前總統特朗普陣營立場。 特朗普採取更陰暗語氣，強調美國尚未勝利，傳達將贏得2024年選舉的喊話。 另一名美國總統候選人小肯尼迪(Robert F. 大陸銀行帳戶凍結解除 Kennedy Jr.)則提到，他當選將結束白宮對比特幣的戰爭。 蔡佩玲該做的，不只是讓「1間」北富銀被詐騙集團除名，而是應該讓整個金融體系，都共同建置起防護網，才能杜絕詐騙，因此，北富銀決定將AI模型無償分享給其他銀行。
- 北富銀原本就有為了提高查帳效率而開發的AI模型，但要能做到成為有力佐證，揪人頭帳戶，精確度要更高，於是他們進一步組建團隊，要讓AI模型的預測更精準。
- 此外，如果某人銀行戶口被懷疑涉及任何犯罪活動，銀行亦有機會凍結相關戶口。
- 2.進出口貨物的納稅義務人，應當自海關填發稅款繳款書之日起15日內繳納稅款；逾期繳納的，由海關徵收滯納金。
- 「這就像是疫苗，我們先產生了第1代的疫苗，有用，讓別人也可以使用這項專利。因為每家銀行的客戶結構不一樣，各家可以再進一步發展出不同疫苗，就有機會一起往前走，」北富銀風控長蔡永原說。
上海某檢察院近日審理一起公訴案件，呂某因涉嫌詐欺小霞（化名）150萬元（人民幣，下同，約臺幣6700萬元），遭檢方依詐欺罪提起公訴。 大陸銀行帳戶凍結解除 呂某假冒多個帳號欺騙小霞，告知對方活不過31歲，並將低價「法器」高價售給小霞，以此哄騙其可續命。 大陸銀行帳戶凍結解除 呂某承認犯罪事實，並賠小霞人民幣27.5萬元（約臺幣123萬元）。
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梁熙亦是其中一個受影響的「苦主」，他在東莞有商舖出租，但由於戶口被凍結，無法親自繳交管理費，需要內地朋友「出住先」，十分不便。 大陸銀行帳戶凍結解除 梁熙曾在7月14日的立法會向大灣區發展專員袁民忠反映情況，對方當時表示會爭取盡快解決。 銀行定期都會更新賬號持有人資料或就某些可疑交易致電查證，如果銀行多次聯絡都未有回覆，這都是銀行賬戶凍結的其中原因。
大陸銀行帳戶凍結解除: 銀行賬戶用途與申報用途不符
雖然五中全會閉幕了，除了一通吹噓之外，也沒拿出個具體解決措施，表面歌舞昇平，揹地民怨載道。 江蘇宜興評論人士張建平向自由亞洲電臺表示，銀行爆煲或資金不足等事件已經從南京銀行蔓延到中國四大銀行。 江蘇宜興評論人士張建平向自由亞洲電臺表示，銀行爆雷或資金不足等事件已經從南京銀行蔓延到中國四大銀行。 他表示，在銀行排了2個小時隊，才填完資料，沒想到過去18天了，還沒有解凍，而這張卡是他用來還信用卡的。 或是可能被拿來洗錢、換匯：每天好幾筆進出，把自己的銀行帳戶刷得像證券當沖戶一樣，餘額不多，不過金流很大。
大陸銀行帳戶凍結解除: 大陸委員會
一般情況銀行都會致電查證，只要你能解釋和提供證明文件說明資金進出非洗錢活動，銀行就會把你的賬戶凍結。 如果你的銀行戶戶長期沒有使用，那麼銀行賬戶是有機會被凍結。 不過一旦金流過大，顯然跟工作收入不相匹配（開戶時要填寫工作單位名稱、個人&家庭年收入….），就會進入銀行的風控系統進行監控。 被凍結後如果要「解凍」必須臨櫃重新核實身份，纔可恢復使用。 雖然臨櫃辦理大多可接受委託書找人代為處理，不過除非是由親友代勞，不然還是不建議把自己的臺胞證和銀行卡交給不認識的人，風險太大。 但銀行同業是彼此競爭的關係，要組織起聯盟、拿出資料分享，談何容易？
大陸銀行帳戶凍結解除: 大陸多間銀行被爆詭異凍結客戶帳戶 能存不能取
為免銀行賬戶因此原因被凍結，我們建議銀行賬戶盡可能久不久使用一下。 【上海X行】尊敬的客戶，我行根據監管機構規定開展個人客戶身份資訊核實工作，為保護金融消費者的合法權益，防止您的帳戶被不法分子冒用，請儘快持本人有效身份證件到X行上海市任一網點辦理資訊更新。 大陸銀行帳戶凍結解除 如有疑問，請致電9XXXX客戶服務熱線或至我行上海市任一網點諮詢。 他最初未有理會，後來致電銀行查詢才發現情況屬實，戶口被凍結無法供款。
大陸銀行帳戶凍結解除: 大陸銀行管理混亂 賬戶被凍結司空見慣
AI模組在北富銀內部發揮功效後，北富銀高層卻對蔡佩玲說，「這不足以高興，只有北富銀的詐騙案件減少了，但全臺灣的案件有因此減少嗎？」這句話點醒了她。 北富銀原本就有為了提高查帳效率而開發的AI模型，但要能做到成為有力佐證，揪人頭帳戶，精確度要更高，於是他們進一步組建團隊，要讓AI模型的預測更精準。 關鍵是，缺少有力佐證，如果對當事人所用的帳戶，能合理懷疑是人頭帳戶，早一步將該帳戶暫時禁用，就有機會為被害人爭取一些時間，免於金錢損失。 2021年找來時任行政院洗錢防制辦公室執行祕書、檢察官的蔡佩玲，為金控法遵暨法務處洗錢防制部主管，兼任金融安全部副總經理。
大陸銀行帳戶凍結解除: 大陸銀行帳戶被凍結
銀行定期會檢查戶口持有人的資料是否正確有效，或會就某些可疑交易致電查證，如果銀行發現多次未能聯絡戶口持有人，或戶口持有人多次未能回覆銀行查詢，銀行也有機會凍結相關戶口。 大陸銀行帳戶凍結解除 所以作為銀行客戶，最好都定期檢查自己的個人資料是否正確有效，定時更新。 大陸銀行帳戶凍結解除 在這種情況下凍結，只需到銀行更新資料，一般情況都可以「解凍」。 我們舉個例來說明：國人在跨國交易時常使用的付款方式通常都會委託在大陸的友人以人民幣代付款項，而國人在臺以新臺幣歸還給友人，這種”地下匯兌”的方式就可能涉及違法了。
大陸銀行帳戶凍結解除: 內地銀行帳戶長期不活躍而被凍結
這正是近年在大陸工作與生活的臺灣人常會詢問：為何在大陸銀行開戶，除了臺胞證外、竟要提供臺灣身份證號碼？ 大陸銀行帳戶凍結解除2025 主要是因為在聲明文件中，需要錄入臺灣身份證號碼為“非居民個人”納稅人識別號TIN。 最後，若臺灣人尚未依《非居民金融帳戶涉稅資訊盡職調查管理辦法》（稅總等金融主管部門聯合公告）要求，填報金融帳戶個人（不限於銀行，保險/證券等都入列）《CRS個人稅收居民身份聲明文件》給金融機構，帳戶也會被中止金融服務。 內地來港升學後留港就業的趙小姐，在中國銀行深圳分行設開戶，惟她是能夠照常使用內地戶口的「幸運兒」之一。 她表示，疫情爆發以來，每隔幾個月就會收到該行職員致電，提醒她要經常登錄銀行手機程式，以免戶口被凍結，而她也一直遵守，可能是此舉令銀行戶口始終保持活躍，故建議其他有內地銀行App的市民，也要定期登入查看和操作。
大陸銀行帳戶凍結解除: 香港文匯網
●其他注意事項：1.通常能夠委託代辦的銀行，不限制在開戶行辦理，可就近選擇代辦的分行操作即可。 2.即使帳戶已經進入休眠期也可以委託他人更新臺胞證件有效期，但辦理證件更新≠自動解除休眠，解除休眠一般來說只有本人臨櫃才能辦理解除。 3.如果需要辦理其他對帳戶的登記資料進行更改的事情，就沒有辦法委託他人代辦囉舉例說明：有些人的銀行帳戶因為開戶時間較早，開戶時在證件號碼後面登記了臺胞證的簽發次數，請注意這種帳戶即便是更新證件有效期，依然屬於證件號碼改變，而無法委託他人更新證件有效期！ 由於大陸境內各家銀行並未統一規範，各個省份乃至各個分行機構處理方式都有可能不一樣。 例如有可能某銀行的A分行不能辦，但B分行卻可以辦理所以是否可以代辦、辦理手續及準備資料，仍需洽詢具體辦理分支行確認。
大陸銀行帳戶凍結解除: 金融業找它服務VIP 小派車行如何翻身禮賓市場老大
李先生表示，家人雖可幫忙暫時處理，但一直凍結戶口不是辦法，「卡裏都有可以供樓兩三年的錢，沒理由就此不能使用。」他希望特區政府與廣東省政府協商，在無法正常通關情況下，利用視頻認證等技術解封戶口。 銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監測，對開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非櫃面業務，支付機構應當暫停其所有業務，銀行和支付機構向單位和個人重新核實身份後，可以恢復其業務。 這對廖姓夫婦的帳戶，被臺北富邦銀行（下稱北富銀）的AI智能防詐模型（簡稱AI模型）偵測異常，鎖住而無法交易，行員當下察覺當事人神情緊張，懷疑受到詐騙集團監控，因此藉故請至貴賓室的單獨空間，同時祕密通知警方到場，他們才道出實情。
（第255條） （二）刑事訴訟法 1.人民檢察院、公安機關根據偵查犯罪的需要，可以依照規定查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產。
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4.人民法院採取本法第242條、第243條、第244條規定的執行措施後，被執行人仍不能償還債務的，應當繼續履行義務。 債權人發現被執行人有其他財產的，可以隨時請求人民法院執行。 （第254條） 5.被執行人不履行法律文書確定的義務的，人民法院可以對其採取或者通知有關單位協助採取限制出境，在徵信系統記錄、通過媒體公佈不履行義務資訊以及法律規定的其他措施。
大陸銀行帳戶凍結解除: 大陸銀行帳戶被凍結怎麼辦？
第10條規定，辦理協助扣劃業務時，金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書：(1)有權機關執法人員的工作證件；(2)有權機關縣團級以上機構簽發的協助扣劃存款通知書，法律、行政法規規定的有權機關主要負責人簽字；(3)有關生效法律文書或行政機關的有關決定書。 （四）審查內容 第11條規定，「協助凍結、扣劃存款通知書」填寫的需被凍結或扣劃存款的單位或個人開戶金融機構名稱、戶名和帳號、大小寫金額；協助凍結或扣劃存款通知書上的義務人，應與所依據的法律文書上的義務人相同；協助凍結或扣劃存款通知書上的凍結或扣劃金額應當是確定的。 如發現缺少應附的法律文書，以及法律文書有關內容與「協助凍結、扣劃存款通知書」的內容不符，應說明原因，退回「協助凍結、扣劃存款通知書」或所附的法律文書。
大陸銀行帳戶凍結解除: 疫情未歸 臺灣人大陸銀行帳戶遇凍結莫慌張
胡男向員警表示，上個月在網路上看到一則股票飆股廣告，點選後加入一個LINE投資羣組，羣組內有一個「助教」可用AI系統參加抽籤，每支承銷價都比市價便宜20%以上，並要求民眾要先下載一款投資App，而且可以等抽中再付申購款。 「這就像是疫苗，我們先產生了第1代的疫苗，有用，讓別人也可以使用這項專利。因為每家銀行的客戶結構不一樣，各家可以再進一步發展出不同疫苗，就有機會一起往前走，」北富銀風控長蔡永原說。 「在AI時代，真正的價值還是人！」蔡佩玲說，北富銀在金融安全的邏輯上，思考佈局和機制都到位，才能成事。
大陸銀行帳戶凍結解除: 銀行凍結
開啟商業戶口時，銀行都會向客戶查詢公司的業務性質、開戶用途、每月大概交易金額等等資料，如果銀行發現戶口真實使用情況與申請開戶時的資料有很大差別，就有可能凍結戶口。 大陸銀行帳戶凍結解除2025 一般只需更新資料，提供證明文件證明並不涉及高危、洗黑錢和犯罪活動，都可以「解凍」。 他說，內地銀行賬戶若長期未有操作或因港澳居民來往內地通行證等證件到期更新，戶口就會被凍結，須到內地銀行重新辦理登記手續才能解封，而他就算在本港中國建設銀行（亞洲）有戶口，但也無法處理同一銀行的內地戶口。
負責與聯盟成員溝通的北富銀金融安全部襄理劉書夢說，各家銀行剛開始行事謹慎，會詢問很多問題，甚至在北富銀要求各家銀行提供相關數據資料的時候，也頻頻受質疑。 「我去看全部警示帳戶的交易，整理出一些特徵，再去看客戶交易，判斷出哪一些交易有問題、哪些沒問題，然後塞給AI，讓它去學習，建構出模型，」北富銀金融安全部資深經理謝清梅說。 過去面對詐騙案，警察常認為第一線銀行員，應在民眾臨櫃時阻絕交易；行員則認為，在詐騙發生後，警察應將壞人一網打盡。 其實誰都沒有錯，所有人都在崗位上恪盡職守，只是詐騙集團已經多到不可能靠檢警抓完，也不可能只靠銀行攔截阻止。 2018年，他們率行業之先，在北富銀創立金融安全部，加強監控異常交易，防制洗錢。 隔年，延攬時任警政署資訊室主任蘇清偉，為金控資安長。
「AI模型辨識人頭帳戶的精準度高，還必須銀行願意強制執行凍結帳戶，」打擊詐欺犯罪中心警務正張佳勳直指，這是該銀行阻詐機製成功的兩大要件。 涉案人頭帳戶會被檢調單位列為「警示戶」，金錢不得進出。 北富銀則將防線向前推，提前發現可疑帳戶，依法進行控管。
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2.被執行人未按執行通知履行法律文書確定的義務，人民法院有權扣留、提取被執行人應當履行義務部分的收入，但應當保留被執行人及其所扶養家屬的生活必需費用。 人民法院扣留、提取收入時，應當作出裁定，並發出協助執行通知書，被執行人所在單位、銀行、信用合作社和其他有儲蓄業務的單位必須辦理。 （第243條第1款、第2款） 3.被執行人未按執行通知履行法律文書確定的義務，人民法院有權查封、扣押、凍結、拍賣、變賣被執行人應當履行義務部分的財產。 （第244條）
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AI只是工具，如果沒有資深行員的經驗值，也無法提升準確度，櫃臺也仍需要真人同事的機警應對。 「最久的案例是，在被害人報警之前的313天，我們銀行就已鎖住問題帳戶，不被詐騙集團所用，」蔡佩玲說。 舉1個最常見狀況：民眾臨櫃匯錢，要匯入的帳戶雖非警示戶，但行員認為可疑，這時，只能苦言相勸並報警處理，因為如果自行凍結該帳戶，可能會遭客訴。 民眾抱怨，現在大陸銀行管理一片混亂，中共國內民怨四起，國外四面楚歌處於內外交困。
大陸銀行帳戶凍結解除: 金管局4月要求銀行 法律框架下解決問題
大陸《電商法》之所以引起代購業者的恐慌，主要是因為該法規定未來不論是微商（以社交平臺為主的電商）或是代購業者，均將視為電子商務經營者，須依法辦法工商登記、取得營業許可證件，並且還要依法納稅。 毅思會計成立自2013年，為創業者和中小企提供一站式優質服務。 「金稅四期」，可以更精準地、360度無死角地管理納稅人，對納稅人做到全方位、全業務、全流程、全智能的監控，納稅人如同透明人一般，沒有太多隱私可言，想逃稅、避稅基本沒可能。 你知道，金磚國家聯盟(BRICS)最初只有巴西、俄羅斯、印度、中國和南非，現在又增加了6個國家。 他們提供美元作爲儲備貨幣的替代品，儘管他們不發行統一的貨幣，但他們允許以本國貨幣結算交易。 最終，這對美元作爲世界儲備貨幣的地位以及美國的實力和財富構成了威脅。
大陸銀行帳戶凍結解除: 銀行戶口長期沒有使用
第4條規定，有權機關是指依照法律、行政法規的明確規定，有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的司法機關、行政機關、軍事機關及行使行政職能的事務單位。 （三）應備文件 第8條規定，辦理協助查詢業務時，經辦人員應當核實執法人員的工作證件，以及有權機關縣團級以上（含，下同）機構簽發的協助查詢存款通知書。 第9條規定，辦理協助凍結業務時，金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文件：(1)有權機關執法人員的工作證件；(2)有權機關縣團級以上機構簽發的協助凍結存款通知書，法律、行政法規規定的有權機關主要負責人簽字；(3)人民法院出具的凍結存款裁定書、其他有權機關出具的凍結存款決定書。
大陸銀行帳戶凍結解除: 臺籍大陸律師黃致傑 黃致傑的法律專欄3 – 大陸銀行帳戶被凍結
案情釐清後，警方先是逮住守在銀行門口的歹徒，接著循線找到窩藏處，救出小孩及12名也因販賣帳戶遭軟禁的大人。 很多在大陸賺了錢的（有些還是詐騙所得）想匯出大陸，跟很多想到大陸批貨有人民幣需求的人，剛好一拍即合。 從臺灣（松山、臺中、高雄）搭機到金門，再搭船到廈門，全程含機場—港口接駁、等待時間，約需要用掉3小時左右。
